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標(biāo)題: 外媒：加國(guó)超120名華裔投資者被詐騙900萬(wàn)加元 [打印本頁(yè)]
作者: 自控力 時(shí)間: 2017-4-26 13:09
標(biāo)題: 外媒：加國(guó)超120名華裔投資者被詐騙900萬(wàn)加元
據(jù)加拿大CBC NEWS 網(wǎng)站報(bào)道，加拿大廣播公司新聞部的偵查報(bào)道發(fā)現(xiàn)，超過(guò)120名大多倫多地區(qū)的華裔投資者,，被一名可信任人士招攬投資集資按揭（syndicated mortgage） ,；資金其后被貸款給另一名有詐騙前科的男子，可能合共損失接近900萬(wàn)元（幣種為加元,，下同）,。
退休人士Margaret Wong是其中一名投資者。她投資了4個(gè)集資按揭項(xiàng)目,，合共20萬(wàn)元,。她表示，所有投資金額現(xiàn)已化為烏有,，她將要賣(mài)屋以清還其信用透支貸款（line of credit）,。她說(shuō)：“（我們的）信任被利用，我們害怕再相信任何人,�,！�
數(shù)年前，Margaret Wong出席一個(gè)由教友及注冊(cè)按揭代理夏其驄（Dominic Ha）舉行的投資講座,。她表示,，透過(guò)幻燈片演講，夏展現(xiàn)了一個(gè)“非常美好的前景”：一個(gè)有12%利息的短期貸款項(xiàng)目,。
有關(guān)貸款實(shí)為一個(gè)集資按揭的一部分,；借款人不是向銀行，而是通過(guò)多于一個(gè)的私人貸款人,，籌集資金投資物業(yè),。
這個(gè)項(xiàng)目的借款人為位于安省Fort Erie的發(fā)展商 Black Bear Homes；其大部分的項(xiàng)目涉及在Lake Erie,、小區(qū)水晶海灘（Crystal Beach）翻新或興建獨(dú)立房屋和鎮(zhèn)屋,。
詐騙審查師：“這是公開(kāi)詐騙”
據(jù)特許詐騙審查師Bill Vasiliou稱(chēng)，集資按揭其實(shí)可以是正當(dāng)?shù)�,、合法的投資,，以助發(fā)展物業(yè)；但同時(shí)亦可被利用,，從中詐騙,。
一般而言，每名集資按揭貸款的投資者,，會(huì)借出少于物業(yè)價(jià)值的款項(xiàng),，使其可透過(guò)出售物業(yè)歸本。但是,，由夏氏招攬的投資項(xiàng)目,，投資者合共借出的金額卻多很多。
Bill Vasiliou在審視一份合約時(shí),，向記者表示：“他們所登記的按揭為30萬(wàn)元,，但物業(yè)價(jià)值為7萬(wàn)元，保障在哪,？”
在審視過(guò)Black Bear 公司的集資按揭合約,、分類(lèi)賬簿以及投資者的經(jīng)歷后，Bill Vasiliou表示,，他的意見(jiàn)是“這是公開(kāi)詐騙”,。
加拿大廣播公司新聞部曾邀約Black Bear Homes接受訪問(wèn)，就Bill Vasiliou對(duì)有關(guān)投資項(xiàng)目之觀點(diǎn)作回應(yīng),。不過(guò),，遭到該公司拒絕。
Black Bear Homes代表Gary Fraser透過(guò)電郵表示,，他對(duì)一名專(zhuān)家認(rèn)為其公司的投資項(xiàng)目是詐騙,，感到懷疑。
根據(jù)大部分投資者的說(shuō)法,，他們?cè)绕谕@些投資可以賺取比銀行更好的利息,。
夏其驄（Dominic Ha）告訴Margaret Wong，以及其他投資者,，集資按揭是安全和有保障的,；但是，安省金融證券委員會(huì)（Financial Securities Commission of Ontario）則認(rèn)為,，此類(lèi)投資屬高風(fēng)險(xiǎn),。
投資了5萬(wàn)元的Kwanny Lam表示：“Dominic 說(shuō)不用擔(dān)心。他說(shuō)有百分百的保障,，毋須擔(dān)心,，可以取回投資。這是他對(duì)我的承諾,�,！�
按揭代理可獲10%傭金
根據(jù)投資者簽署的合約，每一個(gè)由夏氏經(jīng)手的集資按揭,，他都可獲得10%的金額,，作為其“啟動(dòng)按揭、轉(zhuǎn)介,、管理及顧問(wèn)的費(fèi)用,。”
監(jiān)管機(jī)構(gòu)安省金融證券委員會(huì)有關(guān)宣傳集資按揭的要求列明,，按揭經(jīng)紀(jì)“必須確保集資按揭投資的投資者明白潛在風(fēng)險(xiǎn)”,；同時(shí),，單單是合約上的簽名并不足以“充分證明客戶(hù)得到有關(guān)投資及風(fēng)險(xiǎn)的足夠信息”。
其后,，加拿大廣播公司新聞部收到夏氏律師的書(shū)面聲明稱(chēng)：“他已同時(shí)根據(jù)法律及按揭經(jīng)紀(jì)的披露要求,，清楚告知每名投資者并向其披露所有信息�,！蓖瑫r(shí),，聲明亦表示“關(guān)于私人按揭投資市場(chǎng)常規(guī)，法律有嚴(yán)格規(guī)則和規(guī)定,，而夏先生亦貫徹跟隨,。”
根據(jù)加拿大廣播公司新聞部取得的物業(yè)記錄,，超過(guò)120名投資者仍然未收回他們的投資本金,。Kwanny Lam原本應(yīng)該在2014年9月收回投資金額，至今仍在等候,。
“我每月都收到支票,，完全沒(méi)有想過(guò)（有問(wèn)題）�,！盇lexander Wong說(shuō),，“我以為一切妥當(dāng)，但其后,，我們發(fā)現(xiàn)支票被退回,，才發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題�,！�
Alexander Wong與夏氏是朋友,，相識(shí)接近30年。他投資了3個(gè)項(xiàng)目,，合共16萬(wàn)元,。他表示，他簽署投資合約前沒(méi)有細(xì)閱,，因?yàn)樗湃嗡呐笥�,。但是，�?dāng)最初的貸款到期,，而他再?zèng)]有收到每月利息,，他才開(kāi)始產(chǎn)生疑問(wèn)。
所有加拿大廣播公司新聞部接觸過(guò)的投資者,，自2016年2月起都沒(méi)有收到過(guò)利息,。
發(fā)展商10年前詐騙13名受害人200萬(wàn)元
與此同時(shí)，很多投資者獲知更多有關(guān)Black Bear Homes 及其日常主事人Gary Fraser的背景,。
“Gary Fraser 曾因?yàn)轭?lèi)似的詐騙坐牢,�,！盡argaret Wong說(shuō)：“（他）欺騙他教會(huì)的神職人員，他的家人,、他的嬸娘們,，以及其他教友�,！�
尼亞加拉警方證實(shí)，在2008年,，Gary Fraser被判28項(xiàng)“詐騙超過(guò)5000元”的控罪罪成,，被判入獄30個(gè)月。有關(guān)的詐騙罪名涉及13名受害人,，案件發(fā)生于2000年至2007年期間,，涉及金額達(dá)200萬(wàn)元。
部分投資者在投資項(xiàng)目前,，曾與Gary Fraser會(huì)面,。他們表示，Gary Fraser帶他們參觀了在尼亞加拉湖濱小鎮(zhèn)（Niagara-on-the-Lake）和水晶海灘（Crystal Beach）的幾個(gè)發(fā)展項(xiàng)目,。
“你可以看到所有興建中的房屋,，但有些屋只是起了一半便算，但沒(méi)有人告訴我們,�,！盡argaret Wong說(shuō)：“他們表示他們一直有在那些房屋進(jìn)行工程，將會(huì)完工,；但你知道它們其實(shí)一直被空置,。”
加拿大廣播公司新聞部曾到訪水晶海灘,，并在部分的投資物業(yè)上,，見(jiàn)到少數(shù)局部完工的房屋，而其它地皮則仍然空置,。
部分完成了一半的樓房物業(yè)則已透過(guò)“出售權(quán)”（Power of Sale） 出售,，如今已由另外一個(gè)發(fā)展商繼續(xù)完成工程。
作者: 自控力 時(shí)間: 2017-4-26 13:09
利息源自投資者自己資金
投資者還知悉他們的利息支票從何而來(lái),。在要求資金去向的記錄后,，部分投資者從代表他們登記按揭的律師手上，取得一本有關(guān)他們投資的分類(lèi)賬簿,。
加拿大廣播公司新聞部取得的分類(lèi)賬簿顯示,，當(dāng)投資金額存入戶(hù)口，一日之內(nèi),，夏其驄（Dominic Ha）,、按揭經(jīng)紀(jì)和投資者律師的費(fèi)用,，以及大部分投資本金，便會(huì)從戶(hù)口中轉(zhuǎn)出,。
根據(jù)分類(lèi)賬簿,，所剩余的資金則用作支付投資者的每月利息，直至資金耗盡為止,。
在審視過(guò)分類(lèi)賬簿后,，Bill Vasiliou表示：“他們?nèi)』氐模ɡⅲ┒际撬麄冏约旱馁Y金�,！�
Black Bear為物業(yè)登記另一個(gè)按揭
投資者表示他們其后受到另一個(gè)打擊是,，他們發(fā)現(xiàn)Black Bear Homes大部分的投資物業(yè)，在他們的按揭項(xiàng)目前,，已獲得另一個(gè)按揭,。
加拿大廣播公司新聞部取得的合約顯示，合約容許在集資按揭前,，登記“興建貸款”（construction loan）,；但投資者表示他們?cè)诤灱s之前從來(lái)不知道。
相反,，Margaret Wong解釋?zhuān)氖舷蛩逦硎荆骸拔覀兪艿奖Ｕ�,。我們是首個(gè)按揭，我們的資金受到律師保護(hù),�,！�
根據(jù)物業(yè)記錄，最少6個(gè)項(xiàng)目的投資已經(jīng)全軍盡墨,，因?yàn)锽lack Bear Homes拖欠興建貸款人按揭還款,，遭貸款人其后根據(jù)“出售權(quán)”將物業(yè)出售。
那么,，是否會(huì)有投資者可以拿回他們的本金,？特許詐騙審查師Bill Vasiliou相信不會(huì)：“他們（投資者）將不會(huì)拿回他們的金錢(qián)�,！�
據(jù)悉,，所有接受采訪的投資者，都已經(jīng)向警方及安省金融證券委員會(huì)投訴Black Bear Homes,、Gary Fraser和夏其驄（Dominic Ha）,。約克區(qū)警方亦證實(shí)他們正調(diào)查這些集資按揭。（中新網(wǎng)）
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