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標(biāo)題: 公募備戰(zhàn)FOF 投資者教育向摩羯智投取經(jīng) [打印本頁]

作者: 論壇Vino 時(shí)間: 2017-8-7 15:10
標(biāo)題: 公募備戰(zhàn)FOF 投資者教育向摩羯智投取經(jīng)
自公募FOF的籌備工作逐步展開,，多家公司上報(bào)公募FOF(一種專門投資于其他投資基金的基金)產(chǎn)品,，加入排隊(duì)大軍。截至2017年7月14日,，證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示共有78只公募FOF正在等待“準(zhǔn)生”,，這些產(chǎn)品來自于44家基金公司，新老公司齊上陣,。對(duì)于基金公司而言,，投資者對(duì)FOF了解尚不深入，如何讓投資者深入了解FOF的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn),，離不開大量的投資者宣導(dǎo)工作,，因此，F(xiàn)OF在推出前的投資者教育重要性凸顯,。
于是,，許多基金公司開始向基于公募基金組合配置的智能投顧領(lǐng)軍者——招行摩羯智投取經(jīng)，其作為國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首次試水的智能投顧,，已成長(zhǎng)為國(guó)內(nèi)最大的智能投顧,，規(guī)模突破50億元，在投資者教育和公募基金組合配置方面已是業(yè)內(nèi)權(quán)威,。
規(guī)模突破50億的摩羯智投
早在2016年12月,，招行已經(jīng)上線了主打公募基金智能組合配置服務(wù)的摩羯智投，一時(shí)間引發(fā)了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注,，根據(jù)最新數(shù)據(jù),，摩羯智投已經(jīng)不僅僅是國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首家智能投顧，同時(shí)也已成長(zhǎng)為國(guó)內(nèi)最大的智能投顧,，規(guī)模突破50億元,。

相較美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家，他們?cè)谥悄芙鹑陬I(lǐng)域布局較早,，已經(jīng)趨向于成熟,，近期全球最大的資產(chǎn)管理公司貝萊德也進(jìn)軍歐洲智能投顧市場(chǎng)，提供自動(dòng)指數(shù)型基金投資策略。在國(guó)外,，經(jīng)過多維數(shù)據(jù)驗(yàn)證,，智能投顧的確明顯提升了投資效率,，因而受到投資者和各大機(jī)構(gòu)的追捧,，而在國(guó)內(nèi)的運(yùn)作情況如何尚未可知，摩羯智投為我們提供了一個(gè)學(xué)習(xí)的樣本,，在績(jī)效,、投資者服務(wù)和產(chǎn)業(yè)鏈等多方面體現(xiàn)出其運(yùn)作的亮點(diǎn)。
投資者教育依托交互服務(wù)平臺(tái)
從服務(wù)角度看,，摩羯智投的售前售后服務(wù)在智能投顧領(lǐng)域做得風(fēng)生水起,，基于其交互服務(wù)平臺(tái)，向客戶推送各類服務(wù)報(bào)告和優(yōu)化建議,，提升客戶對(duì)組合配置的了解,。摩羯智投每月發(fā)布月度運(yùn)作報(bào)告，讓投資人能更好地掌握自己所購(gòu)買的組合運(yùn)作情況,，個(gè)性化服務(wù)做到了細(xì)致入微;在市場(chǎng)大幅波動(dòng)或有重大事件時(shí),，摩羯智投還會(huì)為其持有人提供點(diǎn)評(píng)服務(wù);在投資方面，摩羯智投會(huì)為投資人不定期進(jìn)行組合資產(chǎn)的一鍵優(yōu)化,，一鍵點(diǎn)擊即可完成,，便捷高效。
對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)的甄選和動(dòng)態(tài)調(diào)整是業(yè)績(jī)出色的保障
從績(jī)效角度看,，智能投顧的投資業(yè)績(jī)?nèi)Q于資產(chǎn)配置的能力,，摩羯智投對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)的甄選和動(dòng)態(tài)調(diào)整是其業(yè)績(jī)出色的保障。今年以來,，在波動(dòng)加劇的市場(chǎng)中,，摩羯智投通過全球資產(chǎn)配置，在各類基金中尋找相關(guān)性低的資產(chǎn),，構(gòu)建個(gè)性化的投資組合,，績(jī)效表現(xiàn)突出。今年以來,，摩羯智投獲得了4.03%的平均收益率,，組合波動(dòng)率和最大回撤控制良好，總體表現(xiàn)優(yōu)于上證指數(shù)和中證全債,，將風(fēng)險(xiǎn)有效地控制在客戶選擇的“目標(biāo)-風(fēng)險(xiǎn)”范圍之內(nèi),。

運(yùn)用人工智能技術(shù)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈三層進(jìn)化
從產(chǎn)業(yè)鏈角度考慮,，人工智能產(chǎn)業(yè)鏈的三個(gè)層次為“基礎(chǔ)技術(shù)-人工智能技術(shù)-人工智能應(yīng)用”,，摩羯智投是三個(gè)層次逐步進(jìn)化的成功案例。第一層次基礎(chǔ)技術(shù)支撐來源于數(shù)據(jù)和運(yùn)算平臺(tái)，包括數(shù)據(jù)傳輸,、運(yùn)算,、存儲(chǔ)等，摩羯智投基于招行強(qiáng)大的客戶和產(chǎn)品數(shù)據(jù),，已經(jīng)積累較為豐富的數(shù)據(jù)分析經(jīng)驗(yàn),。第二層次人工智能技術(shù)是利用基礎(chǔ)資源和大數(shù)據(jù)進(jìn)行機(jī)器學(xué)習(xí)建模，包括感知智能和認(rèn)知智能,，摩羯智投在投資建模方面取得了較好的效果,，并且在語音語義識(shí)別等感知領(lǐng)域加快步伐。第三層次人工智能應(yīng)用是將人工智能實(shí)現(xiàn)多場(chǎng)景應(yīng)用,，與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)更緊密的結(jié)合,，基于公募基金組合配置場(chǎng)景的應(yīng)用逐步優(yōu)化完善，在更多場(chǎng)景的應(yīng)用也在持續(xù)不斷地探索,。
多方對(duì)比,，摩羯智投的投資績(jī)效和客戶交互服務(wù)在投顧領(lǐng)域做出了特色，隨著公募基金公司進(jìn)軍FOF領(lǐng)域,，未來的市場(chǎng)空間進(jìn)一步擴(kuò)大,，摩羯智投作為探索者和先行者，其投資者服務(wù)水平,、投資能力和智能化水平也在突飛猛進(jìn),，也許正是摩羯智投的不斷優(yōu)化和全方位服務(wù)讓其客戶源源不斷，規(guī)�,？焖僭鲩L(zhǎng),，這樣的模式值得公募FOF借鑒。

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