美國移民EB-5中介陷阱：項目打著名人名企的幌子

共惜年月

　　作者：晏耀斌

　　一再要修改的投資移民政策（EB-5）,，仍然擋不住中國人移民美國的腳步。由于信息不對稱,，移民中介機構(gòu)在大肆“吸金”之后，開始遭遇大批訴訟。

　　北京時間2016年6月21日應(yīng)該是李先生按計劃成功移民美國的日子,，為了這個計劃,，他將支出50萬美元投資款加5.5萬美元管理費用以及5萬元人民幣的服務(wù)費。然而,，付清費用的李先生并沒有如愿以償?shù)匾泼癯晒�,，而是引發(fā)糾紛，進入法律程序,，通過訴訟追償損失,。

　　京師律師事務(wù)所移民法律事務(wù)部主任封躍平通過研究發(fā)現(xiàn)，在具體辦理移民過程當中,，亨瑞公司不斷利用其專業(yè)性和信息不對稱性,，對辦理移民的核心信息多次隱瞞、欺騙,，不及時解除合同,，直接導(dǎo)致李先生孩子的年齡已經(jīng)不再符合美國移民政策中隨同家庭移民的規(guī)定，也使得李先生的家庭無法取得綠卡,。

　　類似案件頻繁發(fā)生,，投資人無法獲得投資款返還和賠償。2017年,，EB-5被稱為改革大年,，不僅因為EB-5法案將于9月30日再次到期，更因為美國政府以及EB-5相關(guān)利益團體在改革步調(diào)上的空前一致,。

　　那些已經(jīng)申請,，或者正在申請EB-5的中國人，不僅面臨政策的風(fēng)險,，還將繼續(xù)面臨移民中的中介誘惑,。

　　移民美國夢

　　2010年8月，李先生在北京一酒店的大堂看到一個場面盛大,、布置精美的活動,，通過了解，李先生得知這是北京亨瑞同照信息咨詢有限公司（以下簡稱“亨瑞公司”）正在開展移民項目推廣會,。

　　作為家有高中生,，即將面對高考壓力的家庭，移民美國,，讓孩子在美國有個輕松的學(xué)習(xí)環(huán)境,，是李先生心中朦朦朧朧的一個向往，身邊越來越多的親朋好友也是如此計劃和實施的,。

　　而這一天,，通過業(yè)務(wù)員推介,，李先生心里豁然明晰。在美國EB-5投資移民項目的申請過程中,，申請人通常會拿到兩個美國簽證,，分別是I-526簽證和I-829簽證。I-526簽證和I-829簽證都是美國綠卡,，拿到這兩個簽證后,，當事人所享受的權(quán)益和義務(wù)與美國正式公民基本一致。兩者時效性不同,，I-526是兩年有效期,，I-829是永久有效。在位于國貿(mào)商圈的亨瑞公司,，業(yè)務(wù)員向李先生展示了大量的成功案例,。

　　根據(jù)李先生的情況，亨瑞公司給他的計劃和承諾是,，李先生遞表后I-526（外籍企業(yè)家移民申請）未獲批,，或入境兩年后I-829（美國永久綠卡、無條件綠卡）被拒,，公司將協(xié)助客戶通知項目投資方退還50萬美元,。若項目投資方在半年內(nèi)未順利退款，由該公司負責(zé)在三個月內(nèi)退還李先生50萬美元,。

　　“他們給我一本宣傳冊,，說你簽約完畢資金到位后，8~12個月就能給辦成,。我還是有點兒不放心,，對方給我出了一個擔(dān)保函�,！绷�年之��,，李先生提起簽約的那一天，依然能記得自己滿懷期待和信任的樣子,。

　　2010年8月14日,，李先生與亨瑞公司簽訂協(xié)議，約定由亨瑞公司全權(quán)負責(zé)辦理其美國投資移民申請,。按照協(xié)議約定,，李先生支付了投資款及服務(wù)費等費用，但是亨瑞公司為其提供的投資移民項目并未成功,。

　　中介被判賠

　　EB-5是美國移民法中針對海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證第五類,，目的是吸引海外投資移民者來美國投資及創(chuàng)造就業(yè)機會。此類簽證每年有10000個名額,。

　　根據(jù)此方案,，外國移民申請人在美投資創(chuàng)設(shè)有利于美國經(jīng)濟的商業(yè)性企業(yè),，并創(chuàng)造10個全職的美國工人就業(yè)機會，即可獲發(fā)兩 年期的條件式移民簽證（即I-526）,。兩年屆滿前90天,，若移民投資者的投資行為仍存在，可申請“條件解除”,，而成為永久居民（即I-829）。此方案的投資額為100萬美元,。如果投資標的是位于目標就業(yè)區(qū),，則投資額可降為50萬美元。

　　在所有美國移民類別中,，EB-5是申請核準時間最短,、資格條件限制最少的一條便捷通道，李先生就是辦理的EB-5,。

　　三年后的2013年5月8日,，由于之前項目投資失敗，亨瑞公司為李先生將項目改為“鳳凰商貿(mào)城”并出具承諾書在一年內(nèi)獲得有條件綠卡,，如不能獲得綠卡,，亨瑞公司將退還全額投資款和服務(wù)費。

　　此后,，亨瑞公司仍然未能按照承諾使李先生獲得綠卡,，且拒絕退還相關(guān)費用，李先生遂將亨瑞公司訴至法院,，要求解除合同并返還相關(guān)費用700余萬元,。

　　封躍平認為，通過現(xiàn)有證據(jù)材料可以證明,，李先生是全權(quán)委托亨瑞公司辦理投資移民的,。在此過程當中，亨瑞公司不僅僅是移民服務(wù)中介,，亦是移民項目的代理人,。“亨瑞公司不斷利用其專業(yè)性和信息不對稱性,，對辦理移民的核心信息多次隱瞞,、欺騙�,！�

　　“時至今日,，該申請仍在繼續(xù)審理中，并無證據(jù)表明已被拒絕,，原告不能獲得臨時綠卡,。涉案項目被調(diào)查并不代表項目做不了,。”亨瑞公司代理人說,。李先生稱,，被取消申請資格并不屬實，亨瑞公司還能繼續(xù)履行協(xié)議,。代理人還表示,，協(xié)議書明確約定，李先生自由選擇投資項目并自愿承擔(dān)潛在市場風(fēng)險,，且提示申請時間的長短及最終結(jié)果由移民國的相關(guān)審理機構(gòu)和使領(lǐng)館決定,。李先生訴稱的損失無任何事實和法律依據(jù)。

　　經(jīng)過兩審,，近日,，北京三中院判決亨瑞公司返還李先生服務(wù)費5萬元，投資款50萬美元,，并賠償李先生投資移民損失55081美元,。

　　移民“踩踏”EB-5

　　EB-5是美國移民局的投資移民項目，由議會在1990年創(chuàng)立,，旨在通過外國投資者的投資和就業(yè)職位的創(chuàng)造刺激美國經(jīng)濟的發(fā)展,。一人申請，全家（配偶及21歲以下未婚子女）均可同時獲得綠卡,。

　　據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織發(fā)布的《2016國際移民展望》報告顯示,，國際移民人數(shù)再次呈現(xiàn)出了明顯的增長態(tài)勢，目前已回歸到金融危機前的高水平,。中國仍是最大移民輸出國,，包攬九成投資移民，大部分移民依舊選擇傳統(tǒng)移民國家——美國,。

　　據(jù)美國官方發(fā)布的2016財年EB-5簽證統(tǒng)計報告（2015年10月1日至2016年9月30日）顯示,，在此期間，中國人獲得了7516張永居綠卡,，占比75.6%,。2014財年美國共發(fā)出10692張EB-5投資移民簽證，中國占了其中的9128張,，比率達85%,。

　　從2006年至2012年3月，美國共批準14708件投資移民案,，其中一半是中國人申請的投資移民案,。即使按照最低投資額50萬美元計算，中國富人為移民美國所進行的投資也超過35億美元,。

　　繼前兩次移民潮之后,，2013年和2014年是中國富人申請美國投資移民的又一個高峰期,，據(jù)《福布斯》雜志報道，僅在2013年,，美國批準的投資移民案,，中國富人就占了80%。

　　為此,，現(xiàn)行的與美國投資移民EB-5有關(guān)的法案開始面臨改革窗口,。凱勝移民表示，EB-5法案是否會改變投資門檻和條件尚不得而知,，但漲價已成共識,。

　　由于中國人申請美國EB-5項目的人數(shù)遠遠超過配額，排期現(xiàn)象極為嚴重,。到2016年，全球總共有超過4萬人在排隊等待綠卡,。按照每年1萬個名額的限制以及政府的審批速度,，拿到美國綠卡至少要等待5年。

　　7月16日,，胡潤研究院與匯加移民在北京聯(lián)合發(fā)布的《2017匯加移民·胡潤中國投資移民白皮書》顯示,，46.5%的受訪中國高凈值人群正在考慮移民，9%已移民或在申請中,。

　　根據(jù)指數(shù),，美國已連續(xù)三年成為最適合中國高凈值人群投資移民的國家，前兩年一直在英國后面位列第三的加拿大今年首次超越英國,，到第二位,，英國退居第三，澳大利亞維持第四,。

共惜年月

　　中介弄虛作假

　　在移民中,，美方不接受個人申請，中介業(yè)務(wù)由此而來,，并形成了良莠不齊的市場,。據(jù)報道，2015年國內(nèi)注冊的大大小小移民中介接近2.3萬家,，但其中80%的移民中介有信息隱瞞,、價格虛高、移民過程不透明等行業(yè)問題,，這種問題也直接導(dǎo)致了移民市場亂象叢生,、毫無規(guī)則可言。

　　現(xiàn)實中,，中介卻是極力夸大并隱瞞信息,。律師調(diào)查發(fā)現(xiàn),，一移民中介自稱集團公司，其實際注冊資金僅為200萬元,，涉嫌虛假宣傳,。而通常全國級集團公司的設(shè)立，企業(yè)集團的母公司注冊資本在5000萬元人民幣以上,，并至少擁有5家控股子公司,，母公司與其子公司的注冊資本總和應(yīng)在1億元人民幣以上。

　　與李先生相比,，龔某就不那么幸運了,，中介在簽訂協(xié)議時已經(jīng)撇開了自己的責(zé)任。2014年1月8日龔某,，委托上海和中投資咨詢有限公司辦理EB-5,，兩年過去了仍未獲得臨時綠卡，為此,，起訴后者返還包括服務(wù)費,、投資款和律師費等400萬元。

　　結(jié)果,，根據(jù)協(xié)議條款,，被告僅僅是承諾負責(zé)項目方將投資款返還，并沒有代項目方退還投資款或?qū)�項目方退還投資款承擔(dān)保證責(zé)任的意思表示,。浙江省玉環(huán)縣人民法院僅僅判決中介退還6萬元的服務(wù)費,。

　　調(diào)查了解，在EB-5中獲取收益的包括移民中介,、翻譯,、項目管理費、中介傭金,、合伙人公司運作費,、開發(fā)商利潤等等。由于移民市場需求急劇增加,，包括中介在內(nèi),，有一大批人專門移民“淘金”。

　　有數(shù)據(jù)統(tǒng)計,，EB-5區(qū)域中心法人注冊比例,，印度人31.2%，中東人28.7%,，中國人23.5%,，曾在中國打過工的美國人17.6%。

　　一般來說，投資移民能夠順利拿到永久居民身份,，耗時5年左右,。期間，由于投資者對項目的不可控,，參與運作的利益各方往往會上下其手,。

　　EB-5屬于類證券產(chǎn)品，中介不僅獲得移民服務(wù)費和項目傭金,，有的中介甚至直接參與項目投資,。結(jié)果是，中介手中沉淀了大量資金從而產(chǎn)生大量收益,，在巨額誘惑下大量中介聯(lián)手國外項目或者自行投資項目,，導(dǎo)致移民資金被挪用，詐騙頻繁發(fā)生,。

　　無論是否參與后續(xù)投資,，中介都會大力推薦項目。被稱為美國史上EB-5投資最大騙局之一的佛蒙特州杰伊峰度假村（Jay Peak Resort）欺詐案,，項目方以編纂虛假材料,、隱去關(guān)鍵信息等造假方式，向超過700名EB-5外國投資人籌集了超過3.5億美元的資金,，經(jīng)過多年博弈，投資者僅僅追回1.5億元美元,。

　　打著名人和知名企業(yè)的幌子,，投資者上當?shù)陌咐�眾多。在世貿(mào)通官方網(wǎng)站可以看到,，世貿(mào)通正在推薦一個“達拉斯1號”的移民項目,，宣稱投資公司豪爾集團與奧巴馬、比爾·蓋茨,、克林頓以及中國領(lǐng)導(dǎo)人有友好往來,。

　　事實上，在美國,，政府不會為這樣的項目做任何擔(dān)保,，而出席相關(guān)活動、參與邀約,、合影或送賀信不過是因為政府有義務(wù)支持有利于本市的投資,，并不代表政府官員可以為投資者保障項目安全。

　　目前正處于訴訟中的洛杉磯質(zhì)子項目,，再次暴露中介與投資項目之間相互勾連,，從而將投資者資金悉數(shù)轉(zhuǎn)移。資料顯示,，這個項目募集了投資移民2700萬美元,，結(jié)果被項目方和中介瓜分殆盡,，美國證監(jiān)會發(fā)起起訴，但項目方已無力償還,。

　　質(zhì)子中心項目,，同樣打著與美國前總統(tǒng)布什、美國加州前州長施瓦辛格,、洛瑪琳達大學(xué)項目的關(guān)系,。封躍平律師研究發(fā)現(xiàn)，項目方及中介只是在利用這個概念獲取投資人的信任,，很多項目完全是資金監(jiān)管“一日游”,，今天剛打到所謂的監(jiān)管賬戶，第二天就進入了項目方,。

　　項目失敗移民拒簽,，投資者不僅承受經(jīng)濟損失，也將永久失去獲得美國居民身份的資格了,。

　　監(jiān)管權(quán)力分散

　　許多中介機構(gòu)在宣傳推廣時使用“穩(wěn)拿綠卡”“保證成功”等用語,，強化其服務(wù)的優(yōu)勢和創(chuàng)新之處，回避或隱瞞其服務(wù)的不足及可能存在的風(fēng)險,，中介機構(gòu)往往并不會將絕對成功的承諾落實到合同上,，如果移民失敗，消費者維權(quán)也缺乏依據(jù),。

　　相對加拿大,、英國、澳大利亞等同類移民產(chǎn)品,，美國EB-5投資移民相享有價格和申請門檻低等優(yōu)勢,，但其投資移民方案明確規(guī)定并且要求申請人的投資必須是“風(fēng)險投資”，并且大多數(shù)區(qū)域中心都是私人企業(yè),，即使有官方背景,，政府也對資金的經(jīng)濟風(fēng)險不承擔(dān)任何責(zé)任。

　　封躍平律師介紹說,，EB-5申請人的投資為“風(fēng)險投資”,，這就決定了投資有可能取得高額利潤，同時也有面臨全部損失的可能,�,！皣鴥�(nèi)的移民中介存在夸大宣傳、言過其實的狀況,，同時不盡責(zé),，沒有把不利于當事人的信息全部公布。”

　　上述李先生認為,，因中介惡意隱瞞移民項目的信息,，極不負責(zé)任，一再拖延時間,，導(dǎo)致其子失去隨同移民的條件,。“首要的是嚴格審查中介主體資格,�,！狈廛S平律師表示。

　　2000年7月,，公安部,、國家工商行政管理總局聯(lián)合頒布的《因私出入境中介活動管理辦法》（下稱《辦法》）正式生效。這是至今為止唯一一部關(guān)于移民中介的法規(guī),。該《辦法》規(guī)定了移民中介的設(shè)立條件和經(jīng)營范圍,，但并沒有關(guān)于中介欺騙消費者的相關(guān)處罰等措施，該《辦法》只是一個比較大綱性的規(guī)定,。

　　2002年起,，公安部門在全國范圍內(nèi)正式頒發(fā)《因私出入境中介機構(gòu)經(jīng)營許可證》，并且要求國內(nèi)移民中介服務(wù)行業(yè)以此資格作為準入制度,，借此對移民行業(yè)實施監(jiān)管,。

　　所有獲頒許可證的移民中介服務(wù)公司都須在公安機關(guān)繳納一定數(shù)額的押金，一旦中介機構(gòu)出現(xiàn)任何問題,，其在公安部門的押金也能夠保障客戶的基本權(quán)益,。

　　專注移民案件的封躍平表示，針對沒有細則的地區(qū),，《辦法》規(guī)定,，一切以合同為準,，簽訂合同后,，該合同要到地、市及公安機關(guān)備案,。但事實上,，即使中介不備案，也不會受到任何的處罰,，但不備案的合同,，在以后的糾紛中，往往不利于投資者,。

　　北京市工商局西城分局一位人士表示,，目前具有移民中介監(jiān)管職能的有公安、工商、教育,、旅游等多家職能部門,。這些部門各自管轄范圍、職能權(quán)限,、執(zhí)法程序等方面的規(guī)定大相徑庭,。移民中介活動往往具有綜合性，涉及多個行政部門的職能,。職能邊界不明,、溝通機制不暢、信息不對稱,、監(jiān)管步調(diào)不一致等問題,，成為移民中介監(jiān)管的掣肘，甚至由于權(quán)責(zé)不清造成監(jiān)管真空,。（中國經(jīng)營報）