投資移民欺詐層出不窮

　　美國移民局估計(jì),，自2012年以來,，投資移民項(xiàng)目至少有87億美元投資在美國經(jīng)濟(jì)，并創(chuàng)造了35150份工作,。該計(jì)劃每年最多發(fā)放10000張綠卡,，90%的申請(qǐng)來自中國。

　　然而,，自從推出移民中心項(xiàng)目后,，欺詐案不斷。之前轟動(dòng)一時(shí)的“芝加哥會(huì)議中心”項(xiàng)目中,，美國商人塞思涉嫌布下投資移民騙局,，受害人多達(dá)294名，其中有250人來自中國,，涉案金額包括1.45億美元的投資費(fèi)用和1100萬美元管理費(fèi)用。幸好芝加哥會(huì)展中心項(xiàng)目在啟動(dòng)前就被美國證監(jiān)會(huì)取締,，所有本金經(jīng)過法院凍結(jié)保全后都能歸還,，申請(qǐng)人只損失律師費(fèi)和4萬美元的基金發(fā)行費(fèi)，這是比較幸運(yùn)的結(jié)局,。

　　而加利福尼亞州埃爾蒙特市（El Monte,，CA）的區(qū)域中心因?yàn)槭懈�委托的管理人貪污詐騙被捕，中心資格被取消,，已經(jīng)拿到臨時(shí)綠卡的投資人只能打道回府,，投資也很難收回。

　　參與洛杉磯美國生活發(fā)展項(xiàng)目（American Life Development）的部分投資人,，在申請(qǐng)轉(zhuǎn)換永久綠卡的申請(qǐng)因?yàn)閰^(qū)域中心材料造假?zèng)]能通過——參與該項(xiàng)目的投資人有些之前已經(jīng)批準(zhǔn)拿到永久綠卡的,，也要收回被吊銷。美國移民局的通知稱,，移民局無法相信申請(qǐng)材料上間接創(chuàng)造就業(yè)崗位的數(shù)目,。

　　美國證監(jiān)會(huì)執(zhí)法部的數(shù)據(jù)顯示，2013年2月至2015年12月,，該委員會(huì)提起19樁涉及EB-5項(xiàng)目的訴訟,，其中將近一半涉及欺詐指控。

　　法律結(jié)構(gòu)缺乏監(jiān)督

　　這幾年,，投資移民在中國如火如荼,。這里有雙方的需求。歐建剛分析稱,，如果一個(gè)公司希望通過上市集資進(jìn)行擴(kuò)張,，無論是在中國還是美國，都需要進(jìn)行財(cái)務(wù)審核、詳細(xì)寫明自己公司的情況,，準(zhǔn)備路演,、招股書等，道道關(guān)口都非常嚴(yán)格,，沒有一年半載幾乎辦不下來,。相較而言，投資移民的項(xiàng)目招募資金就太簡單了,。

　　“開設(shè)項(xiàng)目后,，只要到中國去宣傳，這是投資移民的機(jī)會(huì),，很多投資人不做任何財(cái)務(wù)審查或?qū)�公司管理人進(jìn)行背景調(diào)查,，就付錢了。許多中國投資者還把這當(dāng)做是一個(gè)移民機(jī)會(huì),，而不是一個(gè)投資,、參股的機(jī)會(huì)�,！睔W建剛說,。

　　一個(gè)通過區(qū)域中心辦理的EB-5投資移民項(xiàng)目，牽涉到4個(gè)不同的主體,。以舊金山區(qū)域中心為例,，其投資的Comprehensive Care養(yǎng)老院項(xiàng)目并不是直接從舊金山區(qū)域中心拿錢，投資移民也不是直接給舊金山區(qū)域中心投資資金,。舊金山區(qū)域中心設(shè)立了一個(gè)專門為募集資金成立的有限合伙公司（Limit Partnership）,， 舊金山區(qū)域中心是這個(gè)有限合伙公司的普通合伙人（GP），而投資移民則是有限合伙人（LP）,。有限合伙公司把普通合伙人（GP）從作為有限合伙人的投資移民手上募來的投資款,，投入Comprehensive Care養(yǎng)老院這個(gè)項(xiàng)目上去運(yùn)作。區(qū)域中心都是這樣的法律結(jié)構(gòu),。

　　對(duì)于美國的項(xiàng)目擁有者來說,，這筆錢拿得容易又缺乏監(jiān)管。按照法律,，有限合伙公司是聽普通合伙人舊金山區(qū)域中心的指令,。作為有限合伙人的中國投資人對(duì)公司經(jīng)營管理沒有決定權(quán)。同時(shí),，許多投資人英語不通,，本人又遠(yuǎn)在中國，想管也鞭長莫及,。

　　“如此絕對(duì)的權(quán)力,，不造成腐敗也難,。稍有良心的，把公司里的項(xiàng)目給親戚朋友的公司做,；品行惡劣的則公器私用,，買游艇、房產(chǎn),，什么都有,。投資者起碼定期查賬的想法都沒有�,！睔W建剛說,。

　　未來如何防范

　　投資者如何防患于未然？許多移民律師提到,，最重要的是在有投資意向之初,，就要建立投資人委員會(huì)，對(duì)投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的背景進(jìn)行調(diào)查,。盡職調(diào)查的重要性,，再怎樣強(qiáng)調(diào)都不過分。

　　EB-5的成功,，100%依賴于項(xiàng)目,。EB-5投資者，在投資之前,，做些基本工作就有可能避免欺詐。如：2015年7月,，Allan起訴Thomas,；2015年9月，West Oakland shopping center起訴Thomas,，美國當(dāng)?shù)孛襟w都做了報(bào)道,。在Google上也能查到相關(guān)記錄。隨著Allan起訴Thomas案件進(jìn)展,，法庭指定接管人查封公司財(cái)產(chǎn)等,，都在美國媒體有相關(guān)披露。

　　“例如,，欺詐者可能表示,，他們做的是美國移民局批準(zhǔn)的區(qū)域中心，但事實(shí)上,，他們既沒有申請(qǐng)移民局的批準(zhǔn)（或批準(zhǔn)只是待決）,。”谷歐文說,，“投資者要分析自己的投資機(jī)會(huì),，比較美國移民局文件中的信息和發(fā)行人或其發(fā)起人書面或口頭陳述,。任何不一致都應(yīng)視為‘紅燈’�,！�

　　事實(shí)上,，即使是通過移民局（USCIS）批準(zhǔn)的區(qū)域中心提供的投資，通常也沒有得到任何聯(lián)邦或州管理機(jī)構(gòu)的審查或批準(zhǔn),。盡管如此,，潛在投資者應(yīng)向適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢有關(guān)潛在投資或促銷者的任何信息。

　　另外,，投資的發(fā)起人應(yīng)該提供一個(gè)業(yè)務(wù)計(jì)劃和提供文件,，如私人配售備忘錄，概述投資的擬議條款,。投資人可以調(diào)查和獨(dú)立驗(yàn)證信息,。例如，許多EB-5投資用于房地產(chǎn)開發(fā),，那就需要來自分區(qū)或規(guī)劃部門的許可和批準(zhǔn),。投資人可以聯(lián)系這些機(jī)構(gòu)，并獲得信息或記錄,，以驗(yàn)證已收到許可或批準(zhǔn)的聲明,。

　　投資后，投資人也要在美國有委托人定期進(jìn)行財(cái)務(wù)的審核和法律文件的檢查,，以確保資金不用于不符合EB-5要求的費(fèi)用,，例如推銷商費(fèi)等。

　　“這些都不是很難,，即使沒有專業(yè)背景的人稍微學(xué)習(xí)一下都能做,。關(guān)鍵是一定要有人去做。起碼讓項(xiàng)目管理人感覺到,，他的行為是受到投資人監(jiān)督的,。”歐建剛說,。（一財(cái)網(wǎng)）