公募備戰(zhàn)FOF 投資者教育向摩羯智投取經(jīng)

論壇Vino

自公募FOF的籌備工作逐步展開,，多家公司上報公募FOF(一種專門投資于其他投資基金的基金)產(chǎn)品,，加入排隊大軍,。截至2017年7月14日，證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示共有78只公募FOF正在等待“準生”,，這些產(chǎn)品來自于44家基金公司,，新老公司齊上陣。對于基金公司而言,，投資者對FOF了解尚不深入,，如何讓投資者深入了解FOF的優(yōu)勢和特點，離不開大量的投資者宣導(dǎo)工作,，因此,，F(xiàn)OF在推出前的投資者教育重要性凸顯。
于是,，許多基金公司開始向基于公募基金組合配置的智能投顧領(lǐng)軍者——招行摩羯智投取經(jīng),，其作為國內(nèi)銀行業(yè)首次試水的智能投顧，已成長為國內(nèi)最大的智能投顧,，規(guī)模突破50億元,，在投資者教育和公募基金組合配置方面已是業(yè)內(nèi)權(quán)威。
規(guī)模突破50億的摩羯智投
早在2016年12月,，招行已經(jīng)上線了主打公募基金智能組合配置服務(wù)的摩羯智投,，一時間引發(fā)了市場的廣泛關(guān)注，根據(jù)最新數(shù)據(jù),，摩羯智投已經(jīng)不僅僅是國內(nèi)銀行業(yè)首家智能投顧,，同時也已成長為國內(nèi)最大的智能投顧，規(guī)模突破50億元,。

相較美國等發(fā)達國家,，他們在智能金融領(lǐng)域布局較早,，已經(jīng)趨向于成熟，近期全球最大的資產(chǎn)管理公司貝萊德也進軍歐洲智能投顧市場,，提供自動指數(shù)型基金投資策略,。在國外，經(jīng)過多維數(shù)據(jù)驗證,，智能投顧的確明顯提升了投資效率,，因而受到投資者和各大機構(gòu)的追捧，而在國內(nèi)的運作情況如何尚未可知,，摩羯智投為我們提供了一個學(xué)習(xí)的樣本,，在績效、投資者服務(wù)和產(chǎn)業(yè)鏈等多方面體現(xiàn)出其運作的亮點,。
投資者教育依托交互服務(wù)平臺
從服務(wù)角度看,，摩羯智投的售前售后服務(wù)在智能投顧領(lǐng)域做得風(fēng)生水起，基于其交互服務(wù)平臺,，向客戶推送各類服務(wù)報告和優(yōu)化建議,，提升客戶對組合配置的了解。摩羯智投每月發(fā)布月度運作報告,，讓投資人能更好地掌握自己所購買的組合運作情況,，個性化服務(wù)做到了細致入微;在市場大幅波動或有重大事件時，摩羯智投還會為其持有人提供點評服務(wù);在投資方面,，摩羯智投會為投資人不定期進行組合資產(chǎn)的一鍵優(yōu)化,，一鍵點擊即可完成，便捷高效,。
對標的資產(chǎn)的甄選和動態(tài)調(diào)整是業(yè)績出色的保障
從績效角度看,，智能投顧的投資業(yè)績?nèi)�決于資產(chǎn)配置的能力，摩羯智投對標的資產(chǎn)的甄選和動態(tài)調(diào)整是其業(yè)績出色的保障,。今年以來,，在波動加劇的市場中，摩羯智投通過全球資產(chǎn)配置,，在各類基金中尋找相關(guān)性低的資產(chǎn),，構(gòu)建個性化的投資組合，績效表現(xiàn)突出,。今年以來,，摩羯智投獲得了4.03%的平均收益率，組合波動率和最大回撤控制良好,，總體表現(xiàn)優(yōu)于上證指數(shù)和中證全債,，將風(fēng)險有效地控制在客戶選擇的“目標-風(fēng)險”范圍之內(nèi)。

運用人工智能技術(shù),，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈三層進化
從產(chǎn)業(yè)鏈角度考慮,，人工智能產(chǎn)業(yè)鏈的三個層次為“基礎(chǔ)技術(shù)-人工智能技術(shù)-人工智能應(yīng)用”,，摩羯智投是三個層次逐步進化的成功案例。第一層次基礎(chǔ)技術(shù)支撐來源于數(shù)據(jù)和運算平臺,，包括數(shù)據(jù)傳輸,、運算、存儲等,，摩羯智投基于招行強大的客戶和產(chǎn)品數(shù)據(jù)，已經(jīng)積累較為豐富的數(shù)據(jù)分析經(jīng)驗,。第二層次人工智能技術(shù)是利用基礎(chǔ)資源和大數(shù)據(jù)進行機器學(xué)習(xí)建模,，包括感知智能和認知智能，摩羯智投在投資建模方面取得了較好的效果,，并且在語音語義識別等感知領(lǐng)域加快步伐,。第三層次人工智能應(yīng)用是將人工智能實現(xiàn)多場景應(yīng)用，與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)更緊密的結(jié)合,，基于公募基金組合配置場景的應(yīng)用逐步優(yōu)化完善,，在更多場景的應(yīng)用也在持續(xù)不斷地探索。
多方對比,，摩羯智投的投資績效和客戶交互服務(wù)在投顧領(lǐng)域做出了特色,，隨著公募基金公司進軍FOF領(lǐng)域，未來的市場空間進一步擴大,，摩羯智投作為探索者和先行者,，其投資者服務(wù)水平、投資能力和智能化水平也在突飛猛進,，也許正是摩羯智投的不斷優(yōu)化和全方位服務(wù)讓其客戶源源不斷,，規(guī)模快速增長,，這樣的模式值得公募FOF借鑒,。