王牌地位穩(wěn)固 招行摩羯智投規(guī)模超50億

論壇Vino

隨著國務(wù)院于7月20日發(fā)布《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》,，要求到2030年中國人工智能產(chǎn)業(yè)競爭力達(dá)到國際領(lǐng)先水平,，人工智能核心產(chǎn)業(yè)規(guī)模超過1萬億元，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)規(guī)模超過10萬億元,，標(biāo)志著人工智能正式上升為國家戰(zhàn)略,。
在傳統(tǒng)金融轉(zhuǎn)型升級階段，國家鼓勵金融行業(yè)運(yùn)用智能技術(shù),，在智能金融產(chǎn)品和服務(wù)上進(jìn)行創(chuàng)新,，這讓金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的路徑更加清晰，近期四大行紛紛牽手互聯(lián)網(wǎng)公司可見一斑,。
摩羯智投成長記
在智能金融浪潮涌動之時(shí),，公眾又一次把目光聚焦于國內(nèi)銀行業(yè)推出的首家智能投顧——招行摩羯智投，作為國內(nèi)銀行業(yè)智能投顧第一個(gè)試水者，摩羯智投在這輪智能金融興起的大潮中最有發(fā)發(fā)言權(quán),。早在2016年12月,，招行已經(jīng)上線了主打公募基金智能組合配置服務(wù)的摩羯智投，一時(shí)間引發(fā)了市場的廣泛關(guān)注,，根據(jù)最新數(shù)據(jù),，摩羯智投已經(jīng)不僅僅是國內(nèi)銀行業(yè)首家智能投顧，同時(shí)也已成長為國內(nèi)最大的智能投顧,，規(guī)模突破50億,。


相較美國等發(fā)達(dá)國家，他們在智能金融領(lǐng)域布局較早,，已經(jīng)趨向于成熟,，近期全球最大的資產(chǎn)管理公司貝萊德也進(jìn)軍歐洲智能投顧市場，提供自動指數(shù)型基金投資策略,。在國外,，經(jīng)過多維數(shù)據(jù)驗(yàn)證，智能投顧的確明顯提升了投資效率,，因而受到投資者和各大機(jī)構(gòu)的追捧,，而在國內(nèi)的運(yùn)作情況如何尚未可知，摩羯智投為我們提供了一個(gè)學(xué)習(xí)的樣本,，在產(chǎn)業(yè)鏈,、績效和服務(wù)等多方面體現(xiàn)出其運(yùn)作的亮點(diǎn)。
三層進(jìn)化的成功案例
從產(chǎn)業(yè)鏈角度考慮,，人工智能產(chǎn)業(yè)鏈的三個(gè)層次為“基礎(chǔ)技術(shù)-人工智能技術(shù)-人工智能應(yīng)用”,，摩羯智投是三個(gè)層次逐步進(jìn)化的成功案例。第一層次基礎(chǔ)技術(shù)支撐來源于數(shù)據(jù)和運(yùn)算平臺,，包括數(shù)據(jù)傳輸,、運(yùn)算、存儲等,，摩羯智投基于招行強(qiáng)大的客戶和產(chǎn)品數(shù)據(jù),，已經(jīng)積累較為豐富的數(shù)據(jù)分析經(jīng)驗(yàn)。第二層次人工智能技術(shù)是利用基礎(chǔ)資源和大數(shù)據(jù)進(jìn)行機(jī)器學(xué)習(xí)建模,，包括感知智能和認(rèn)知智能,，摩羯智投在投資建模方面取得了較好的效果，并且在語音語義識別等感知領(lǐng)域加快步伐,。第三層次人工智能應(yīng)用是將人工智能實(shí)現(xiàn)多場景應(yīng)用,，與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)更緊密的結(jié)合，基于公募基金組合配置場景的應(yīng)用逐步優(yōu)化完善,，在更多場景的應(yīng)用也在持續(xù)不斷地探索,。
對標(biāo)資產(chǎn)的甄選和動態(tài)調(diào)整
從績效角度看,，智能投顧的投資業(yè)績?nèi)�決于資產(chǎn)配置的能力，摩羯智投對標(biāo)的資產(chǎn)的甄選和動態(tài)調(diào)整是其業(yè)績出色的保障,。今年以來,，在波動加劇的市場中，摩羯智投通過全球資產(chǎn)配置,，在各類基金中尋找相關(guān)性低的資產(chǎn),，構(gòu)建個(gè)性化的投資組合，績效表現(xiàn)突出,。今年以來，摩羯智投獲得了4.03%的平均收益率,，組合波動率和最大回撤控制良好,，總體表現(xiàn)優(yōu)于上證指數(shù)和中證全債，將風(fēng)險(xiǎn)有效地控制在客戶選擇的“目標(biāo)-風(fēng)險(xiǎn)”范圍之內(nèi),。



交互服務(wù)
從服務(wù)角度看,，摩羯智投的售后服務(wù)在智能投顧領(lǐng)域做得風(fēng)生水起，每月有月度運(yùn)作報(bào)告,，讓投資人能更好地掌握自己所購買的組合運(yùn)作情況,，個(gè)性化服務(wù)做到了細(xì)致入微；在市場大幅波動或有重大事件時(shí),，摩羯智投還會為其持有人提供點(diǎn)評服務(wù),；在投資方面，摩羯智投會為投資人不定期進(jìn)行組合資產(chǎn)的一鍵優(yōu)化,，一鍵點(diǎn)擊即可完成,，便捷高效。

多方對比,，摩羯智投的投資績效和客戶交互服務(wù)在投顧領(lǐng)域做出了特色,，隨著人工智能技術(shù)的進(jìn)一步發(fā)展，摩羯智投的智能化水平也在突飛猛進(jìn),，也許正是摩羯智投的不斷優(yōu)化和全方位服務(wù)讓其客戶源源不斷,，規(guī)模快速突破50億,，使其在智能投顧領(lǐng)域的王牌地位更加穩(wěn)固,。